Reportajes y Entrevistas
Pura inversión

Artículo correspondiente al número 279 (2 al 14 de julio de 2010)

 

Econsult, la conocida firma de José Ramón Valente, sumo nuevas caras para potenciar el área de asesoría de inversiones a personas y familias: Francisco Mozo, Eugenio Symon y Cristian Allende. La jugada es con todo. Por Sophia Schneider; foto, Verónica Ortiz.

 

"En casa de herrero, cuchillo de palo”, dice el refrán para clarificar que allí donde debiera haber una cosa, ésta no se encuentra. De esta manera, el economista y presidente de Econsult, José Ramón Valente, califica la tendencia que se puede apreciar en exitosos gerentes o empresarios que, a pesar de ser excelentes en sus negocios, dejan de lado sus inversiones. “Tienen un poquito en un banco, un poco en otro, y ahí es donde entramos nosotros y agregamos valor al decirles que les podemos ordenar bien esa parte”, afirma Valente.

Tras la salida del presidente y socio fundador de Econsult, Hernán Cheyre –actual vicepresidente ejecutivo de CORFO–, la empresa dirigida por Valente inició las gestiones necesarias para transformar el área de asesoría de inversiones a personas y familias en una sociedad distinta: una especie de empresa hermana de Econsult.

Son tres los nuevos socios que, además de Valente, componen y dirigen esta orquesta: Francisco Mozó, ex country head en Chile de Principal Financial Group; Eugenio Symon, ex gerente de inversiones de Fondos de Terceros de Banchile Administradora General de Fondos, y Cristián Allende, gerente de Asesorías a Privados de la empresa.

El modelo de negocio busca administrar y proveer servicios financieros a sus clientes y, a diferencia de lo que ocurre en compañías más grandes, cada uno de éstos es atendido directamente por uno de los socios de la oficina. Por esta razón, los cuatro están en el comité de inversiones, donde evalúan y trazan las estrategias a seguir.

Todos cuentan con una amplia trayectoria en el sector financiero local y concuerdan en que esta forma de administrar fondos se viene desarrollando desde hace 10 años. A pesar del tiempo, reconocen que tiene un potencial enorme porque, según ellos, lo que ofrecen es diferente a lo que comúnmente se encuentra o está disponible en el mercado.

Ya que en esta sociedad no se venden fondos mutuos ni corretajes, no está orientada a clientes masivos, sino a un grupo más selecto. “En general, son personas que se acercan para que les administremos la plata, no al revés”, comenta Francisco Mozó. Por lo mismo, la idea es establecer vínculos, cercanía y confidencialidad de largo plazo con las personas. Este es uno de los ejes fundamentales al minuto de atenderlos.

Otro punto importante es que muchos empresarios no pueden tener un gerente de Inversiones dedicado exclusivamente a manejarles el patrimonio. Por eso, prefieren asesores externos que puedan ofrecer una visión diferente respecto del mercado. Según Eugenio Symon, “en nosotros encuentran a gente que tiene una trayectoria parecida a ellos en términos de experiencia, de gestión de compañías y que tiene una visión de cómo funcionan los mercados y las industrias”.

Econsult administra y asesora en la actualidad carteras de inversiones por 600 millones de dólares para clientes privados y por 5.000 millones de dólares para clientes institucionales.

Pero esta compañía no se limita necesariamente a invertir patrimonios cuantiosos, ya que también atiende a personas con pertenencias menos elevadas. De hecho, desde octubre del año pasado propone soluciones para este tipo de clientes a través de fondos de inversiones privados. Esto se debe a que existen pocos vehículos en el mercado que cumplan con estas características. “Apuntamos también a personas con patrimonios no tan altos, que son profesionales pero que, por su edad, no acumulan una cantidad tan elevada”, detalla Cristián Allende.

Esta idea, que partió inicialmente para darles una solución a amigos y personas conocidas, tiene como finalidad entregar una composición global de las inversiones de cada persona más que estar preocupados de un aspecto individual. Es un análisis integral de sus carteras, pero con el mismo tipo de criterio y filosofía de inversión.

Otra diferencia con el conjunto del mercado es que los socios de Econsult Asset Management creen que el actual modelo de los grandes bancos tiene problemas respecto a las soluciones que se dan a los clientes. Piensan que hay ciertos conflictos de interés y que, a pesar de que las entidades tratan de resolverlos, sí están presentes. Se refieren a que la tentación de proporcionar una solución de inversión y que ésta sea atendida por la corredora de bolsa de la misma entidad es muy grande. Para Valente, Allende, Mozó y Symon, la distinción principal se encuentra en que ellos son, nada más ni nada menos, asesores de inversiones sin tener corredoras de bolsa ni fondos mutuos y sin el potencial conflicto que eso genera. Tienen claro que lo suyo es dedicarse por completo a sus clientes, sin caer en la tentación de cambiar de rumbo.

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